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Sensibilisation aux mules

Les réseaux de fraudeurs recrutent de plus en plus de victimes peu méfiantes afin qu'elles reçoivent de l'argent d'autres victimes et qu'elles virent les fonds aux fraudeurs. En servant de mule, on devient une victime de la fraude et, sans le savoir, on fait en sorte que d'autres personnes en sont aussi victimes, en plus de risquer d'être associé à un stratagème de blanchiment d'argent et de faire l'objet d'une arrestation.

Qu'est-ce qu'une mule?

Une mule désigne une personne recrutée par des fraudeurs afin de servir d'intermédiaire pour le transfert de fonds volés. Elle fait ce qu'on appelle du blanchiment d'argent, ce qui constitue un crime. La mule ne sait pas toujours qu'elle est un pion dans un vaste réseau de fraudeurs. Lorsqu'une mule transfère des fonds, il est difficile pour les autorités d'identifier les escrocs.

Souvent, l'argent est transféré au moyen :

Habituellement, les mules reçoivent un petit pourcentage de l'argent transféré. Les fraudeurs peuvent camoufler leur stratagème en affirmant qu'il s'agit par exemple :

Exemples de stratagèmes impliquant des mules

Les exemples ci-dessous décrivent comment des fraudeurs peuvent amener leurs victimes à devenir des mules.

Exemple d'arnaque liée à l'emploi
  • Les suspects communiquent avec leurs victimes le plus souvent après que celles-ci ont affiché leur curriculum vitæ sur un site Web.
  • Le fraudeur peut offrir à la personne un emploi de « chargé du traitement des paiements », d'« agent financier » ou d'« adjoint administratif », par exemple.
  • Le suspect explique à la personne que son travail consiste à recevoir les paiements de clients dans son compte bancaire personnel, puis à virer l'argent dans un compte dans un autre pays.
  • Dans la majorité des cas, on demande à la victime de garder un faible pourcentage du paiement et d'envoyer le reste au moyen de devises virtuelles.
Exemple d'arnaque du prix gagné
  • Le fraudeur annonce à la personne qu'elle a remporté une loterie ou un tirage.
  • Elle reçoit une « avance » sur ses gains et est invitée à envoyer l'argent à un « bureau financier » pour régler les frais ou les taxes.
Exemple de stratagème de rencontre
  • La victime fait la rencontre d'une personne sur le Web et commence à entretenir une relation virtuelle avec elle.
  • L'escroc parvient à gagner la confiance et l'affection de sa victime après une longue période (plusieurs mois).
  • Il arrive à convaincre la victime qu'il est un investisseur, un ingénieur ou un militaire, ou encore une personne importante.
  • Souvent, le suspect fournit à la personne un téléphone cellulaire pour qu'elle communique avec lui.
  • Il lui demande d'ouvrir un compte bancaire et de lui envoyer la carte associée au compte.
  • Dans ces exemples, les paiements reçus proviennent souvent d'autres victimes, et si l'on accepte de transférer les fonds à des criminels, on devient une mule.

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